Top 8 des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine en 2025

Pour vous aider à identifier les acteurs les plus fiables selon votre profil, nous avons réalisé un classement croisé des principaux cabinets français, en nous appuyant sur des sources professionnelles, des classements spécialisés (Décideurs Magazine, Leaders League, CFNEWS Patrimoine) et les informations publiques de chaque cabinet.

Optivest s’impose comme une plateforme de conseil patrimonial 100 % en ligne. Son modèle repose sur la digitalisation du suivi et des frais très compétitifs, ce qui la rend accessible aux particuliers souhaitant gérer efficacement leur patrimoine sans passer par un cabinet traditionnel. Idéal pour : les jeunes actifs et ménages au patrimoine inférieur à 2 millions d’euros, cherchant de la simplicité et de la transparence.

Ramify modernise la gestion de patrimoine en donnant accès à des placements habituellement réservés aux clients fortunés : SCPI, private equity, ETF, le tout via une interface intuitive. Leur promesse : un “private banking” plus abordable, adossé à un vrai conseil humain. Idéal pour : les investisseurs avertis qui veulent diversifier leurs placements sans intermédiaire bancaire.

Perlib se distingue par sa transparence tarifaire et son ton pédagogique. La plateforme accompagne pas à pas les épargnants pour construire leur stratégie d’investissement, avec une forte dimension éducative. Idéal pour : les épargnants débutants souhaitant comprendre avant d’agir.

Cabinet indépendant qui combine outils digitaux et accompagnement personnalisé. Euodia propose des solutions patrimoniales sur mesure, accessibles en ligne mais soutenues par un conseiller dédié. Idéal pour : les particuliers recherchant un bon équilibre entre autonomie et relation humaine.

Valority se distingue par son offre 360° : achat, financement, gestion locative et revente. Un acteur historique du conseil patrimonial intégré, bien adapté aux profils qui veulent centraliser leurs démarches. Idéal pour : les particuliers préférant un interlocuteur unique.

Groupe patrimonial de grande ampleur, Astoria Finance propose une offre complète : placements, immobilier, retraite et transmission. Idéal pour : les familles souhaitant un suivi à long terme et des solutions sur mesure.

Cabinet indépendant reconnu par Décideurs Magazine et Leaders League, Scala Patrimoine incarne l’expertise sur mesure. L’approche est centrée sur la gestion de fortune et l’ingénierie patrimoniale. Idéal pour : les dirigeants, entrepreneurs et familles disposant d’un patrimoine important.

Cheval Blanc Patrimoine se distingue par son approche globale et personnalisée. Le cabinet propose un accompagnement global incluant l’immobilier haut de gamme, la gestion d’actifs et la transmission. Idéal pour : les investisseurs à la recherche d’actifs sélectionnés et d’un conseil patrimonial de qualité.

Cabinet régional reconnu pour la qualité de son suivi, HD Finance figure régulièrement dans les classements de Leaders League et Décideurs. Idéal pour : les clients recherchant un cabinet de proximité, réactif et humain.

Ce classement repose sur une analyse croisée de sources reconnues du secteur (classements Décideurs Magazine, Leaders League, CFNEWS Patrimoine), des informations publiques officielles (sites des cabinets, mentions ORIAS, domaines d’expertise) et des rapports économiques récents.

Les cabinets ont été évalués selon quatre critères :

• Reconnaissance sectorielle : citations, distinctions, visibilité dans les médias spécialisés.

• Profil de clientèle : particuliers, investisseurs, dirigeants, familles patrimoniales.

• Domaines d’expertise : immobilier, placements, fiscalité, transmission.

• Transparence et indépendance : modèle de rémunération et conformité réglementaire.

L’objectif : vous offrir une lecture claire, nuancée et accessible du marché français, pour que chacun puisse s’orienter selon ses besoins patrimoniaux.